近年來，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動日益猖獗，給銀行資金鏈治理帶來新的挑戰(zhàn)。中國民生銀行石家莊分行積極響應國務院號召，充分發(fā)揮《反電信網(wǎng)絡詐騙法》的規(guī)范引領作用，壓實金融機構風險防控責任，扎實推進“資金鏈”治理工作，深入落實警銀合作機制，共同筑牢反詐防線。
　　3月4日，中國民生銀行石家莊分行協(xié)助公安機關破獲一起河北某公司涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪”案件，攔截涉案資金2400萬元，并協(xié)助石家莊市公安局反詐中心抓獲兩名犯罪嫌疑人。
　　2月河北某公司在中國民生銀行石家莊分行開立存款賬戶。3月3日，此賬戶觸發(fā)民生銀行預警模型，賬戶余額已高達1400萬元。經(jīng)過人工分析判斷該賬戶存在涉詐風險，銀行立即行動，再次對該客戶開展盡職調(diào)查和核實工作。經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)眾多疑點，初步判斷此賬戶疑似采用高額返利的形式涉嫌非法集資，銀行立即向反詐中心提供線索，并對賬戶采取管控措施。市反詐中心立即安排專人對相關線索跟進核實。3月7日，在銀行工作人員的配合下公安機關將兩名犯罪嫌疑人抓獲。4月25日，國務院機制辦正式通報該賬戶為涉案賬戶。
　　中國民生銀行石家莊分行依托行內(nèi)“資金鏈”精準治理系統(tǒng)，通過專業(yè)核查團隊分析研判、分支機構高效協(xié)作以及警銀有效聯(lián)動，快速識別投資理財類詐騙，成功為全國近260名受害人挽回資金損失2300余萬元！
　　5月15日，人民銀行總行支付結算司將此案例納入《“資金鏈”治理工作雙周報》下發(fā)全國各銀行借鑒學習。省公安廳機制辦5月17日下發(fā)了《關于對民生銀行石家莊分行進行表揚的通報》，對石家莊分行此次攔截行動給予高度肯定。
　　服務大眾，情系民生。中國民生銀行石家莊分行將以更嚴要求、更高標準踐行“金融為民”初心使命，全面落實金融行業(yè)打防管控各項措施，織密風險防控網(wǎng)，牢牢守住人民群眾“錢袋子”，為打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪工作貢獻民生力量！